Garanti BBVA, 2026 yılının üçüncü çeyreğinde piyasa beklentilerinin üzerine çıkarak 33,5 milyar TL net kâr açıkladı. Finansal sonuçların ardından aracı kurumlar, bankanın hisse performansına dair güncel değerlendirmelerini ve hedef fiyatlarını paylaştı.
Aracı Kurumların Garanti BBVA Analizleri
Açıklanan kâr rakamı sonrası beş aracı kurumun 12 aylık hedef fiyat öngörüleri 165 TL ile 211,30 TL arasında şekillendi. Analistlerin bir kısmı sonuçların hisse üzerinde pozitif bir etki yaratacağını savunurken, diğerleri daha temkinli bir duruş sergileyerek nötr bir seyir bekliyor.
| Aracı Kurum | Hedef Fiyat (TL) | Tavsiye |
|---|---|---|
| Deniz Yatırım | 211,30 | AL |
| Yapı Kredi Yatırım | 165,00 | TUT |
Yapı Kredi Yatırım Hedef Fiyatı Aşağı Çekti
Yapı Kredi Yatırım, bankanın 33,5 milyar TL’lik net kârının kendi beklentisi olan 31 milyar TL ve piyasa tahmini olan 32 milyar TL’yi geride bıraktığını belirtti. Bankanın kârı hem yıllık hem de çeyreklik bazda yüzde 10 oranında artış gösterdi. Araştırma raporunda öne çıkan diğer detaylar şunlardır:
- Özkaynak kârlılığı yüzde 27 seviyesiyle sektörün en yüksek oranlarından biri olarak kaydedildi.
- TL kredi büyümesi sektör ortalamasının üzerine çıkarken net faiz marjında rakiplerden daha iyi bir iyileşme görüldü.
- Tüketici kredileri ve kartlar nedeniyle takipteki krediler yüzde 14, yakın izlemedeki krediler ise yüzde 26 yükseldi.
Yapı Kredi Yatırım, 2027 yılı sermaye maliyeti varsayımını yüzde 35’e çıkarırken, Garanti BBVA için hedef fiyatını 170 TL’den 165 TL’ye düşürdü. Kurum, “TUT” tavsiyesini sürdürürken hissenin 2026 tahminlerine göre 1 PD/DD ve 4 F/K çarpanlarıyla işlem gördüğünü not etti.
Deniz Yatırım “AL” Tavsiyesini Yineledi
Deniz Yatırım, Garanti BBVA’nın beklentileri aşan kâr marjı ve operasyonel verilerinin hisse değerine olumlu yansıyacağı görüşünü paylaştı. Kurum, 211,30 TL seviyesindeki hedef fiyatını ve “AL” önerisini muhafaza etti. Banka yönetiminin 2026 yılı hedeflerini koruması da değerlendirmelerde önemli bir kriter olarak yer aldı.
